CFD Trading – La guida ai broker CFD
Nel trading online i CFD sono lo strumento derivato più utilizzato. Una sigla che sta ad indicare “Contract for difference”, ovvero “Contratto per Differenza”. Nello specifico è un termine che va ad identificare l’attività di negoziazione sui mercati finanziari di materie prime, indici, valute, azioni, preziosi. I CFD sono strumenti derivati, che permettono di “scommettere” sul trend al ribasso o al rialzo. Una convenienza amplificata dalla possibilità di ricorrere alla “leva finanziaria” per investire più di quanto si possiede.
Rientrando nella categoria degli investimenti finanziari speculativi, il trading CFD si rivolge sia ai professionisti che ai neofiti, avendo fra i suoi principali pregi, pur essendo uno strumento complesso, la facilità di comprensione. A differenza dei mercati di Borsa dove si conclude un ordine di acquisto di un bene, nei contratti per differenza si apre una posizione di mercato rispetto al valore di un asset. Se la previsione si rivelerà corretta, si otterrà un profitto. Approfondiremo nel dettaglio tutto ciò nei prossimi paragrafi, intanto vogliamo partire suggerendovi quali sono i migliori broker CFD al momento.
Lista dei migliori broker per Trading CFD
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 Alvexo | Vai | |||
 AvaTrade | Vai | |||
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 xtb | Vai | |||
 Plus500 | Vai | |||
 BDSwiss | Vai | |||
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 ATFX | Vai |
Come scegliere il miglior broker CFD
Nella scelta del miglior broker per trading CFD è necessario considerare una serie di fattori indicativi del livello dell’offerta. Esistono sostanziali differenze tra ogni singola piattaforma di trading CFD e, prima di registrarvi, suggeriamo di esaminare con attenzione le principali peculiarità.
Possiamo così riassumere le caratteristiche delle migliori piattaforme per fare trading su CFD:
- Spread convenienti
- Deposito minimo basso
- Importo di negoziazione per ciascun trade
- Livello disponibile di Leva finanziaria
- Piattaforma usata (Metatrader, proprietaria)
- Corsi di formazione e materiale didattico
- Segnali trading e altri servizi possibilmente gratis
- Licenze possedute
Di seguito analizzeremo quindi più nel dettaglio le caratteristiche che contraddistinguono i primi 3 broker CFD al momento sul mercato.
Fare Trading in CFD con eToro
Un brand famoso e con tanta esperienza nel settore. Ci riferiamo ad eToro, piattaforma CFD leader sui mercati, scelta da milioni di utenti per il trading CFD su criptovalute, azioni, materie prime, indici, valute. Offre la funzione CopyTrader, per copiare in automatico l’operatività dei migliori, imparare a fare trading e nel contempo accrescere i potenziali profitti. Un broker registrato CySEC e CONSOB, legale e sicuro. In aggiunta al social trading, mette a disposizione degli utenti un conto demo per operare in virtuale sui mercati. Tanti dunque i vantaggi nello scegliere il broker eToro, ad iniziare dal deposito di 200€.
CFD Trading con 24option
24Option è un marchio rinomato nel trading online Forex e CFD. Mette a disposizione una piattaforma all’avanguardia, offre una completa formazione e permette di usufruire di un conto demo gratuito per fare pratica. Assistenza telefonica, chat dal vivo e supporto via e-mail per seguire al meglio la clientela. Il deposito minimo è di 100 euro. Non mancano materiali didattici, eBook, webinar, analisi di mercato. Massimo rispetto delle normative europee, è in possesso di autorizzazione CySEC e CONSOB. Su 24option disponibili i contratti per differenza (CFD) su azioni, criptovalute, forex, indici, materie prime. Spread competitivi, segnali trading gratis, piattaforma proprietaria e MetaTrader4 su pc e app mobile. La registrazione su 24option è assolutamente consigliata.
Alvexo, broker specializzato in CFD
Una soluzione innovativa per il trading online è Alvexo, broker specializzato in valute e CFD su azioni, indici e materie prime. In possesso di licenza rilasciata dalla Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC), offre alla clientela una completa sezione formativa con articoli e tutorial video. Disponibile anche un conto demo con 50.000€ virtuali per fare pratica sui mercati senza rischiare nulla. Ampia la facoltà di scelta di piattaforme tra MT4 e la proprietaria Web Trader. Attivo anche un servizio di segnali trading gratis, molto utili per impostare valide strategie d’investimento sui mercati. Il deposito minimo è di 250€.
CFD cosa sono?
Cosa sono quindi i CFD? Un CFD (Contract for diffence) è un contratto finanziario derivato stipulato tra il trader e il broker. Come si evince dalla sua denominazione, indica la differenza di prezzi di un determinato asset. Uno scarto di valore che può generare un profitto per il trader, tenuto a sua volta a pagare il broker per il servizio offerto (“Spread”). Per il primo il guadagno deriva dalla differenza tra il prezzo iniziale e quello finale, per il secondo viene definito all’apertura dell'operazione. È possibile speculare sui movimenti dei prezzi di qualsiasi strumento: azioni, indici, valute, futures, criptovalute e altro.
Trading CFD come funziona: giocare al rialzo e al ribasso
Scambiare le posizioni “Long” e “Short” mediante il trading CFD è la principale caratteristica di questo popolare strumento di investimento sui mercati.
Scegliere “Long” significa acquistare un bene con la previsione che aumenti di valore. Con la posizione “Short” si stima un calo dei prezzi. Utilizzando i CFD è possibile conseguire profitti e perdite qualsiasi sia l’andamento dell’asset, diversamente dagli investimenti tradizionali, come le azioni in Borsa: se scendono di valore, si subirà una perdita.
Long e Short CFD come funzionano
Approfondiamo il significato di Long e Short, termini basilari per chi intende approcciarsi correttamente al trading online con i CFD:
- Acquistare un bene al rialzo (Long): si prevede un aumento di valore, con l'obiettivo di rivenderlo in un momento successivo e registrare un profitto dall’operazione. In caso di stime inesatte, si sosterrà una perdita.
- Vendere un bene al ribasso (Short): si stima una diminuzione di valore nel futuro per poterlo acquistare ad un prezzo inferiore. La differenza di prezzo genera per il trader un profitto. In caso di analisi errata si subirà un “Loss”.
Con il trading CFD non diventerete titolari di un bene ma “scommetterete” sul suo andamento in un determinato intervallo temporale: al rialzo o al ribasso? Una tale operatività combinata al corretto uso della Leva Finanziaria, rende questo strumento particolarmente interessante per operare anche quando il mercato è in rosso.
Vantaggi CFD
Sono molteplici i vantaggi dei CFD, strumento finanziario usato sia da trader professionisti ché da chi non ha molta competenza nel settore ma desidera un prodotto semplice per accedere ai mercati. Li possiamo riassumere nei seguenti punti:
- Guadagnare in tutte le situazioni di mercato, sia al rialzo sia al ribasso.
- Nessuna imposta di bollo.
- Commissioni fisse di negoziazione non applicate.
- Utilizzo della Leva finanziaria per amplificare i profitti.
- Mantenere le posizioni aperte per l’intervallo di tempo desiderato.
- Varietà di asset.
- Trading intuitivo e facile da apprendere.
- Non richiede grandi cifre per iniziare.
CFD rischi
Come qualsiasi investimento finanziario, il rischio che ne può derivare è di perdere il capitale investito, soprattutto da chi fa un uso sbagliato dell'effetto “leverage”. I CFD sono infatti uno strumento non adatto a chi:
- Predilige gli investimenti di lungo periodo.
- Desidera diventare proprietario di un bene.
- È intenzionato a divenire un’azionista (con annessi vantaggi e svantaggi).
- Non vuole fare uso di stop loss e take profit (essenziali per i prodotti con leva finanziaria).
- Preferisce strumenti poco volatili.
Bisogna sottolineare che tutti i CFD sono degli strumenti finanziari che presentano un rischio di perdita del capitale. La leva può portare a maggiori profitti ma anche farvi andare in rosso. È meglio comprendere bene il funzionamento di questi contratti prima di investire soldi veri, eventualmente ricorrendo ai conti demo per simulare l’operatività in reale.
Trading CFD caratteristiche
Diversi sono gli elementi da prendere in considerazione quando si decide di investire nel trading in CFD. Ci riferiamo a:
- Margine e Leva finanziaria
- Durata
- Spread
- Commissioni trading
- Stop Loss, Take Profit e Limit Order
Il margine e la leva finanziaria
La principale peculiarità del trading con i CFD è fare ricorso al margine, elemento strettamente collegato con un altro, la leva finanziaria. Ogni singola transazione non richiede l’investimento di tutto il capitale ma di una sua percentuale (il margine).
Il suo utilizzo, combinato all'effetto della leva, mette a disposizione un capitale maggiore, consentendo l’entrata sui mercati con una “forza contrattuale” più elevata di quanto effettivamente in possesso.
Se il trade aperto va nella direzione contraria alle previsioni, il capitale diminuisce e, se scende al di sotto del margine richiesto, si attiva il “Margin Call”: è necessario più capitale per mantenere aperta la posizione. In caso contrario sarà chiusa in automatico.
Ogni singola transazione permette di selezionare il margine con cui accedere sui mercati, solitamente con valori compresi tra 0.20% ed il 25%. Possibile conseguire maggiori profitti come potenziali perdite. Ecco perché si suggerisce di adottare strumenti per la gestione del rischio come lo Stop Loss ed il Take Profit di cui parleremo più avanti.
Durata
La durata dell’operazione va ad indicare il lasso di tempo che passa tra l’apertura e la chiusura della stessa. È proprio in questo intervallo che il prezzo si muoverà al rialzo o al ribasso.
Individuare correttamente il “timing” di entrata sul mercato è fondamentale per il conseguimento di potenziali profitti.
Spread
Lo spread è la differenza tra il prezzo d’acquisto e di vendita di un contratto. Uno scarto che rappresenta il guadagno del broker in cambio dei suoi servizi di trading online. Minore è lo spread, più facile sarà andare in profitto. Ogni broker applica diversi valori ed è essenziale una corretta analisi di comparazione per individuare i più convenienti. Sul nostro sito basta dare un’occhiata alla lista dei migliori broker trading per avere una immediata panoramica su quale piattaforma fa al caso vostro, scoprendone pregi e difetti.
Gli spread non sono fissi ma soggetti alle variazioni delle condizioni di mercato. Per esempio, investire in un CFD durante l’orario di attività delle principali Borse presenta spread più bassi.
Le banche d’investimento applicano commissioni mentre i broker trading CFD ricorrono allo spread. È un costo per il trader, pertanto meglio se lo spread è “stretto” (basso). Viceversa se più elevato, sarà maggiore la percentuale richiesta dal broker all’apertura dell’operazione.
Commissioni trading CFD
Scegliere i broker CFD significa godere di condizioni molto più favorevoli rispetto a quanto negoziato con una banca. Non vi è alcuna imposta di bollo e le commissioni risultano convenienti, non essendo applicate imposte per singola transazione. Naturalmente i profitti sono sottoposti a tassazione sotto forma di rendita finanziaria, al momento pari al 26% per i residenti in Italia.
Stop Loss, Take profit e Limit Order
Applicare una leva finanziaria troppo elevata può tradursi in rischi eccessivi. I migliori broker online bitcoin, criptovalute e di trading mettono a disposizione appositi strumenti di “risk management”, per gestire al meglio i movimenti repentini sui mercati. Il più usato è indubbiamente lo “Stop Loss” grazie a cui impostare il livello di prezzo di una posizione: se raggiunta, sarà chiusa in automatico.
In questo modo si ha un controllo ottimale nella gestione di ogni singolo trade, stabilendo preventivamente un prezzo d’uscita oltre il quale non andare. Viceversa tramite il “Take Profit” è possibile abbandonare un trade dopo aver raggiunto il profitto desiderato.
Analogo è il meccanismo di funzionamento del “Limit Order”, un ordine eseguito a prezzi migliori di quelli disponibili sul mercato. Efficace per accrescere i profitti quando il prezzo tocca un determinato livello di utili. Gli ordini di stop loss o take profit possono essere impostati in qualsiasi momento sulla piattaforma del broker.
Per decidere quando intervenire con tali strumenti e ottimizzare quindi gli investimenti, le migliori piattaforme mettono a disposizione delle strategie di trading ben precise. Tra queste, una delle più famose è senza dubbio quella del Metodo Fibonacci, conosciuto anche come Fibonacci Trading.
Si guadagna con il trading CFD?
Gli utili conseguiti possono essere elevati con l'attività di trading CFD. È necessario però comprendere bene che maggiore è la differenza di prezzo tra l’apertura di una posizione sul mercato e la sua chiusura, più alti sono i profitti. Come già anticipato, è possibile guadagnare sia se il prezzo sale sia se scende, potendo fare affidamento sull’effetto moltiplicatore della leva finanziaria. Una precisazione però va fatta: è necessario compiere l’operazione al momento opportuno. Ciò significa che se:
- il prezzo si prevede al rialzo, bisogna comprare il CFD.
- il prezzo è atteso al ribasso, è necessario vendere il CFD.
Se tale azione risulterà sbagliata, si subirà una perdita. Ci teniamo infatti a ricordare ancora una volta che se gli utili possono essere elevati, lo stesso si può dire per le possibilità di perdere il capitale investito.
Strategie di trading CFD
Molteplici le strategie usate nel trading con i CFD. Il nostro suggerimento è di seguire metodologie che si adattano al vostro stile di investimento, considerando che si tratta dello strumento ideale per operare nel breve termine. Ognuno di voi deve essere capace di trovare la propria strategia trading CFD, tenendo conto di qual è il capitale da investire, il livello di leva finanziaria, i limiti (stop loss, take profit) da applicare. Soltanto stabilendo anticipatamente dei rigidi paletti, si potrà gestire in maniera ottimale il trading e conseguire con più facilità un profitto.
Il trading di CFD offre l’opportunità di realizzare potenziali guadagni ma non basta semplicemente aprire un conto ed iniziare ad investire. Ricorrendo ad apposite strategie avrete uno schema da seguire, utile per disciplinarvi e non farvi prendere dall’emotività quando le cose non stanno andando per il verso giusto. Non sono affatto complicate ma se siete alle prime armi consigliamo di seguire uno dei tanti corsi di formazione che trovate sui principali broker online, oppure iniziare con un conto demo: sul nostro portale è possibile trovare una guida completa, sulla pagina conto demo trading.
Le Bande di Bollinger, l’RSI ed il MACD sono utili indicatori su cui si basano alcune delle migliori strategie di trading CFD. Altrettanto importante è l’adozione di un corretto money management per ridurre le perdite in caso di trade sbagliato e massimizzare i profitti se la scelta si è rivelata invece quella giusta.
Esempio – Come fare Trading CFD con il broker 24option
Descriviamo come eseguire un'operazione di Trading CFD con il broker 24option. A titolo dimostrativo prendiamo ad esempio l’azione Amazon:
1. Per ricevere un Conto Demo cliccate sul tasto “Registrati” in alto a destra della Home Page:
2. Digitate su “Demo”, inserite i dati richiesti (nome, cognome, email, telefono) e alla fine cliccate su “Inizia a fare trading”:
3. Una volta attivata la piattaforma Demo, nella nuova schermata in alto a sinistra “digitate su Filter” e spuntate “Azioni”:
4. Selezionate “Amazon” e stabilite l’importo del volume in lotti. Nel nostro esempio scegliamo 1$. Supponiamo quindi di voler acquistare le azioni:
5. A questo punto inserite il Take Profit per chiudere in automatico l’operazione raggiunto il profitto desiderato (nell’esempio 200$) ed immettete lo Stop Loss per stabilire un limite di perdita (nell’esempio 190$):
6. Digitate su “Apri trade” per l’immissione dell’ordine sul mercato e confermate l’operazione:
Se il prezzo delle azioni Amazon aumentano come preventivato, una volta raggiunto il valore di “Take Profit”, l’operazione sarà chiusa in automatico ed il “gain” accreditato sul vostro conto. Identica procedura, anche se in perdita, in caso di Stop Loss.
PROVA IL TRADING ONLINE CON 24OPTION
Altri Broker CFD in Italia
Giunti al termine di questa nostra panoramica sul Trading CFD e sui migliori Broker CFD, vogliamo completare il discorso presentando una lista di altri broker CFD in Italia che, per diverse ragioni, non rientrano a nostro giudizio nella classifica dei migliori broker CFD. Ci teniamo, tuttavia, a precisare che quelle che elencheremo di seguito sono ad ogni modo piattaforme di trading CFD assolutamente legali e sicure in Italia.
FAQ Trading CFD - Domande Frequenti
No, sono due cose differenti. Lo spread nel trading non deve essere confuso con lo spread tra BTP e Bund tedeschi. Pur chiamati nello stesso modo, nei CFD indica la differenza tra prezzo di acquisto e vendita in un’operazione mentre “nell'accezione televisiva” viene usata per misurare lo stato dell’economia italiana.
Puoi fare uso di diversi strumenti. I più popolari sono lo Stop Loss ed il Take Profit che permettono di uscire con perdite minime ed i profitti prefissati.
Certamente. Per iniziare il trading con i CFD è consigliato fare uso della versione demo prima di passare a un conto reale. Tutti i migliori broker, come quelli riportati in questa pagina, ne offrono uno.
Il significato di CFD è “Contract for Difference”, ovvero Contratto per Differenza. I CFD sono prodotti finanziari definiti Over the Counter (OTC), i quali permettono di fare trading su indici, materie prime e altri strumenti, senza doverne acquistare le azioni.